ESTAFAS, SUBASTAS FRAUDULENTAS, VENTAS ENGAÑOSAS. 'PHISHING' Y DELITOSBANCARIOS. EN CUANTO A LOS DELITOS RELACIONADOS CON LA ACTIVIDAD BANCARIA, LAS VÍAS MÁS HABITUALES SON EL 'PHISHING', LA OBTENCIÓN POR DIVERSOS MÉTODOS DE LOS DATOS BANCARIOS DEL ESTAFADO, O LA OBTENCIÓN DE DATOS DE LAS TARJETAS DE CRÉDITO DE LA VÍCTIMA PARA UTILIZARLOS EN DIVERSAS TRANSACCIONES A FAVOR DEL DELINCUENTE.
LOS RESPONSABLES DE LAS ESTAFAS EMPLEAN PARA ELLO A LOS DENOMINADOS 'MULEROS', ENCARGADOS A CAMBIO DE UNA COMISIÓN DE ABRIR LAS CUENTAS, LO QUE PROVOCA QUE "LA IDENTIDAD DEL VERDADERO RESPONSABLE PERMANEZCA COMPLETAMENTE OCULTA O DIFUSA ENTRE DATOS O INDICIOS QUE SITÚAN SU PARADERO EN OTROS PAÍSES, GENERALMENTE DE EUROPA DEL ESTE". SOBRE EL USO DE INTERNET, LA FISCALÍA GENERAL DEL ESTADO, HABLA DE "UN PAPEL AMPLIFICADOR" DE LOS EFECTOS DELICTIVOS, "INCREMENTANDO DRÁSTICAMENTE LAS POSIBILIDADES DE ÉXITO DEL ESTAFADOR".
FRAUDES COMETIDOS MEDIANTE MANIPULACIÓN DE COMPUTADORAS.
MANIPULACIÓN DE LOS DATOS DE ENTRADA
ESTE TIPO DE FRAUDE INFORMÁTICO CONOCIDO TAMBIÉN COMO SUSTRACCIÓN DE DATOS, REPRESENTA EL DELITO INFORMÁTICO MÁS COMÚN YA QUE ES FÁCIL DE COMETER Y DIFÍCIL DE DESCUBRIR. ESTE DELITO NO REQUIERE DE CONOCIMIENTOS TÉCNICOS DE INFORMÁTICA Y PUEDE REALIZARLO CUALQUIER PERSONA QUE TENGA ACCESO A LAS FUNCIONES NORMALES DE PROCESAMIENTO DE DATOS EN LA FASE DE ADQUISICIÓN DE LOS MISMOS.
LA MANIPULACIÓN DE PROGRAMAS
ES MUY DIFÍCIL DE DESCUBRIR Y A MENUDO PASA INADVERTIDA DEBIDO A QUE EL DELINCUENTE DEBE TENER CONOCIMIENTOS TÉCNICOS CONCRETOS DE INFORMÁTICA. ESTE DELITO CONSISTE EN MODIFICAR LOS PROGRAMAS EXISTENTES EN EL SISTEMA DE COMPUTADORAS O EN INSERTAR NUEVOS PROGRAMAS O NUEVAS RUTINAS. UN MÉTODO COMÚN UTILIZADO POR LAS PERSONAS QUE TIENEN CONOCIMIENTOS ESPECIALIZADOS EN PROGRAMACIÓN INFORMÁTICA ES EL DENOMINADO CABALLO DE TROYA, QUE CONSISTE EN INSERTAR INSTRUCCIONES DE COMPUTADORA DE FORMA ENCUBIERTA EN UN PROGRAMA INFORMÁTICO PARA QUE PUEDA REALIZAR UNA FUNCIÓN NO AUTORIZADA AL MISMO TIEMPO QUE SU FUNCIÓN NORMAL.
MANIPULACIÓN DE LOS DATOS DE SALIDA
SE EFECTÚA FIJANDO UN OBJETIVO AL FUNCIONAMIENTO DEL SISTEMA INFORMÁTICO. EL EJEMPLO MÁS COMÚN ES EL FRAUDE DE QUE SE HACE OBJETO A LOS CAJEROS AUTOMÁTICOS MEDIANTE LA FALSIFICACIÓN DE INSTRUCCIONES PARA LA COMPUTADORA EN LA FASE DE ADQUISICIÓN DE DATOS. TRADICIONALMENTE ESOS FRAUDES SE HACÍAN A BASE DE TARJETAS BANCARIAS ROBADAS, SIN EMBARGO, EN LA ACTUALIDAD SE USAN AMPLIAMENTE EQUIPO Y PROGRAMAS DE COMPUTADORA ESPECIALIZADOS PARA CODIFICAR INFORMACIÓN ELECTRÓNICA FALSIFICADA EN LAS BANDAS MAGNÉTICAS DE LAS TARJETAS BANCARIAS Y DE LAS TARJETAS DE CRÉDITO.
FRAUDE EFECTUADO POR MANIPULACIÓN INFORMÁTICA
APROVECHA LAS REPETICIONES AUTOMÁTICAS DE LOS PROCESOS DE CÓMPUTO. ES UNA TÉCNICA ESPECIALIZADA QUE SE DENOMINA "TÉCNICA DEL SALCHICHÓN" EN LA QUE "RODAJAS MUY FINAS" APENAS PERCEPTIBLES, DE TRANSACCIONES FINANCIERAS, SE VAN SACANDO REPETIDAMENTE DE UNA CUENTA Y SE TRANSFIEREN A OTRA.
